◆貯める資産運用◆ウェルスナビ『おまかせNISA』なら楽ちん！

先日、我が家の財務大臣からの指令でiDeCo(個人型確定拠出年金)を調査し、早速始めたのはお伝えした通りです。

次の指令は、NISA(ニーサ：少額投資非課税制度)を調査せよで、その結果もお伝えした通りです。

ところが、そのNISA(ニーサ：少額投資非課税制度)には、①一般NISAと②つみたてNISAがあってどちらか選べなかった経験があります。
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そんな迷いに迷っていた時に、ロボットアドバイザー業界No.1のWealthNavi (ウェルスナビ)が『おまかせNISA』なるサービスを提供しているらしいとの情報を掴み、調査してみました。

以前、老後の資金に不安を持つ、投資経験のない、ちょっとお金を持っている50代などは狙われ安いので気をつけてという記事を書きました。

20〜30年働けば、ちょっとした貯金も貯まるでしょうけど、投資経験がない人が甘い言葉に騙されて、そんな事が無い様にしましょうね。

NISAとは2014年から始まった「少額投資非課税制度」で、最長5年間、年間120万円の投資枠から得られた利益に対して税金が非課税になる制度です。
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『つみたてNISA』は、2018年からはじまった少額投資非課税制度です。「NISA」と同様に毎年の非課税投資枠から得た利益・分配金にかかる税金はゼロとなりますが、非課税投資枠が年間40万円で、投資期間が最長20年という点で異なります。

人工知能(AI)が、あなたのリスク許容度に合わせて運用モデルを提案し、あなたの資産を自動で運用してくれるシステムです。

ウェルスナビは、2015年の創業で、SMBCグループ・SBIグループなど日本の大手金融機関・ベンチャーキャピタルが出資するロボットアドバイザー・サービスを提供する会社です。
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2021年9月現在、預かり資産が5,500億円を突破し、運用者28万人を超える国内最大のロボアドです。

預かり資産・運用者数No.1ロボアドバイザーのWealthNavi (ウェルスナビ)が提供する『おまかせNISA』の一番良さそうなところは、ロボットアドバイザー・サービス同様、おまかせできるところですね。

元本割れリスクがあるのは、どんな資産運用でもあることです。
それが嫌な人は、定期預金に預けて、毎年物価上昇分だけ預金価値が目減りして行くのを良しとしないといけません。
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元本割れリスクが怖い人はタンス預金すれば良いけど、利子がゼロに近いということは、物価が上昇する2％程度は毎年毎年 価値が下がっていくことに気づかないとね…

ロボットアドバイザーの良いところは、資産運用は全てお任せで、リバランスまで自動でやってくれるところなのでお任せすれば楽ちんなんだけど…
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これまで、NISA(ニーサ：少額投資非課税制度)に非対応だったWealthNavi (ウェルスナビ)が対応したのは大きなメリットかも！
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2021年2月から開始したばかりなので、検証結果はこれからといったところか…
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投資は自己責任でお願いします🙇‍♀️