◆貯める資産運用◆投資初心者にロボットアドバイザーがおすすめ!

この記事は 約6 分で読めます。

老後資金の運用に困っている人いませんか?
銀行預金しかしてこなかった人にいきなり資産運用しろと言われても…
そんなあなたには『ロボットアドバイザー』がおすすめ!
あなたのリスク許容度に適したポートフォリオを提案、自動運用してくれるシステム!
管理人は、30代の海外駐在時代から『海外通貨』に触れ米国ドルや香港ドルを保有してきました。
そして、香港駐在時代に香港上海銀行(HSBC)のリレーションシップ・マネージャにすすめられ投資信託を購入しました。
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日本に帰国後は、日本の株式の売買、仮想通貨の売買など多くの資産運用に手を出してきました。
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最近は、リスクを取るような運用をしていませんが、気になるのは、本当に老後資金2000万円で足りるの?ということです。

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【死ぬまでに必要なコスト】 1. 年間の生活コストを詳細まで見直す 2. 親族の平均寿命から自分がいつ頃まで生きるかを推定し、現状から何年生きるかを想定 3. 年間の生活コスト x (推定寿命 - 現在の年齢)=死ぬまでに必要なコスト
老後資金を運用しようとすると増やすだけではなく、リスクの管理が重要になってきます。

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そこで、リスクの低い老後資金運用のために、iDeCo(個人型確定拠出年金)を始めてみました。

関連記事:◆老後資金2000万円◆iDeCo(個人型確定拠出年金)始めてみた…

◆貯める資産運用◆iDeCo(個人型確定拠出年金)始めてみたよ
iDeCoとは、確定拠出年金法に基づいて2002年から運用開始した私的年金制度。 国民年金(+厚生年金)に上積みして、自分の意思で拠出金を自分で運用する資産形成制度。 運用益が非課税、掛金が所得控除の対象などのメリットもあるが元本保証ではない。
でも、iDeCo(個人型確定拠出年金)だけじゃ物足りないので、何かないかなと探していたら、最近はロボットアドバイザーなるものをテレビのCMでも見かけることが多く、早速始めてみました。
 :
管理人が始めたのが、WealthNavi (ウェルスナビ)THEO+docomo (テオプラスドコモ)です。
最低投資額も安く、運用手数料もお手軽です。

2021年3月末運用開始:WealthNaviとTHEO+docomoに10万円を入金

2021年3月末に、両方に10万円入金しました。
今後、運用実績を報告します。

上のポートフォリオが、WealthNavi (ウェルスナビ)の運用成績の画面です。2021年4月7日時点で、すでに+4,088円です。

 

上の運用実績が、THEO+docomo (テオプラスドコモ)の運用実績画面です。2021年4月7日時点で、+1,609円です。

【Q】ロボット・アドバイザー(ロボアド)とは?

【A】
人工知能(AI)が、あなたのリスク許容度に合わせて運用モデルを提案し、あなたの資産を自動で運用してくれるシステムです。

【Q】ロボットアドバイザーをおすすめする人は?

  • 老後資金の運用したいが投資の経験がない
  • 投資を始めたいが、株式や投資信託の知識がない
  • 手間を最小限にしたい
これまで経験がない人には、いきなり、資産を運用しろと言われても困りますよね。

【Q】ロボットアドバイザーのメリットは?

  • 小額から投資が始められる
  • 自動で運用してくれるので手間要らず
  • 対人サービスがない分コストが安い
自動で運用してくれるのが一番のメリットじゃないでしょうか。
 :
自分で運用していると株価や為替の変動に一喜一憂してしまい、動揺してしまい…そんな心配がないですからね。

【Q】ロボットアドバイザーのデメリットは?

  • 元本割れのリスクがある
  • 短期間でリターンがでない
  • 自分で細かく運用はできない
元本割れのリスクがあるのは、どんな投資でも同じなのでこれは致し方ないですね。
 :
それが嫌な人は、銀行に低金利で預けておくしかないですしね。
ただし、ゼロ金利の現在は物価が毎年数%上昇すれば、貯金は目減りしていきますからね…

【Q】管理人が始めたロボットアドバイザーは?

管理人が始めたのが、国内最大規模のWealthNavi、お金のデザインとNTTドコモの協業サービスTHEO+docomoです。
 WealthNavi (ウェルスナビ)THEO+docomo (テオプラスドコモ)
最低投資額10万円1万円
運用手数料年率1.0%年率0.65%~1.0%
投資商品海外ETF海外ETF

【Q】WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

ウェルスナビは、2015年の創業で、SMBCグループ・SBIグループなど日本の大手金融機関・ベンチャーキャピタルが出資するロボットアドバイザー・サービスを提供する会社です。
 :
2021年3月現在、預かり資産が3,900億円を突破し、口座数も39万を超える国内最大のロボアドです。
サービス名WealthNavi (ウェルスナビ)
会社名ウェルスナビ株式会社 (英語名:WealthNavi Inc.)
代表者代表取締役CEO 柴山和久
設立2015年4月28日
所在地東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
資本金17億6,147万1,125円 ※2021年1月20日現在
URLhttps://www.wealthnavi.com/
事業内容金融商品取引業、関東財務局長(金商)第2884号
預かり資産3,900億円(2021年3月現在)
口座数39万口座(2021年3月現在)
運用手数料〜3,000万円:年率1.1%(税込)
3,000万円〜:年率0.55%(税込)
最低投資額10万円
自動積立金額1万円から

WealthNavi (ウェルスナビ):無料診断

【Q】THEO+docomo (テオプラスドコモ)とは?

THEO+ docomoは、株式会社お金のデザインと株式会社NTTドコモの協業サービスで、AI搭載ロボアドバイザーによる投資一任運用サービスです。
サービス名THEO+docomo (テオプラスドコモ)
運用会社名株式会社お金のデザイン
代表者中村 仁
設立2016年2月
所在地東京都港区赤坂1-9-13 三会堂ビル1F
資本金 /資本準備金1億円 / 120億2392万4861円(2019年3月22日現在)
URLhttps://docomo-inv.com/theo/
事業内容金融商品取引業、関東財務局長(金商)第2796号
預かり資産1,000億円(2020年12月)
口座数14.4万口座(2020年12月)
運用手数料年率0.65%~1.0%
最低投資額1万円
自動積立金額1万円から

 

管理人のつぶやき

最近、WealthNaviとTHEO+docomoの運用実績をチェックするのが楽しみです。
 :
運用実績がよかったら、入金を増やしてみたいと思います。
お楽しみに〜(笑笑)

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