◆貯める資産運用◆iDeCo(イデコ)個人年金加入確認通知書が届いた

この記事は 約5 分で読めます。

老後資金2000万円を貯める為、iDeCo(個人型確定拠出年金)を申し込み。
SBI証券経由申込1ヶ月、国民年金基金連合会から『個人年金加入確認通知書』が到着。
iDeCoのメリット・デメリットも理解していないけど、とりあえず掛金納付開始!
iDeCoとは、確定拠出年金法に基づいて2002年から運用開始した私的年金制度。国民年金(+厚生年金)に上積みして、自分の意思で拠出金を自分で運用する資産形成制度。運用益が非課税、掛金が所得控除の対象などのメリットもあるが元本保証でないので…
 :
理屈は判るんだけど、美味しいの?
 :
とりあえず、SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)を申し込んでみたので、じっくりと吟味します…

そもそも、iDeCo(個人型確定拠出年金)とは?

簡単におさらい。

【Q】iDeCo(個人型確定拠出年金)とは?

【A】
iDeCo(個人型確定拠出年金)は、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度です。掛金を60歳になるまで拠出し、60歳以降に老齢給付金を受け取ることができます。

【Q】iDeCo(個人型確定拠出年金)の対象者は?

【A】

  • 日本在住の20歳以上60歳未満
  • 国民年金や厚生年金などの公的年金に加入している人

【Q】iDeCo(個人型確定拠出年金)のメリットは?

【A】

  • 運用益が非課税
  • 掛金が所得控除の対象
  • 受け取る時の税制優遇

【Q】iDeCo(個人型確定拠出年金)の詳しい説明

詳しくお知りになりたい方は、以前の記事『◆老後資金2000万円◆iDeCo(個人型確定拠出年金)始めてみた…』をご覧ください。
◆貯める資産運用◆iDeCo(個人型確定拠出年金)始めてみたよ
iDeCoとは、確定拠出年金法に基づいて2002年から運用開始した私的年金制度。 国民年金(+厚生年金)に上積みして、自分の意思で拠出金を自分で運用する資産形成制度。 運用益が非課税、掛金が所得控除の対象などのメリットもあるが元本保証ではない。

 

国民年金基金連合会から『個人年金加入確認通知書』が届いた!

国民年金基金連合会から送られてきた『個人年金加入確認通知書』がこちらです。
 :
個人年金加入確認通知書には、申込者の基礎年金番号、個人情報、被保険者番号などが明記されています。
  • 申込者の基礎年金番号
  • 個人情報
  • 被保険者番号

掛金納付及び引き落としについてのお知らせ

同時に『掛金納付及び引き落としについてのお知らせ』が同封されています。申込時に決定した『毎月の掛金納付金額』や引き落とし銀行口座などが記載されています。
  • 掛金納付方法
  • 掛金引落機関(銀行口座)
  • 掛金引落開始年月日
  • 毎月の掛金納付日
  • 毎月の掛金納付金額
最初の引き落としは、2021年4月23日でした。

加入者・運用指図書の手引き

同時に『加入者・運用指図書の手引き』と『個人型年金規約』が同封されています。

いずれもネットで公開されていますので、ご覧ください。

SBI証券から『iDeCo(個人型確定拠出年金)セレクトプラン』ウェブサイトの連絡

管理人は、SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)を申し込みました。

【Q】SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)を選んだ理由は?

【A】
SBI証券を選んだ理由は3つです。

  • 毎月の口座維持手数料が安い
  • 投資信託本数の多さ
  • 信託報酬が安い、安定した商品の多さ

詳細は、以前の記事『◆老後資金2000万円◆iDeCo(個人型確定拠出年金)始めてみた…』をご覧ください。

『iDeCo(個人型確定拠出年金)セレクトプラン』ウェブサイトの連絡

実際に届いた書類がこちらです。

書類には、ウェブサイトのIDとパスワードと簡単な説明が記載されています。

iDeCoセレクトプランの実際のウェブサイト

iDeCoセレクトプランの実際のウェブサイトは、とてもシンプルで見易く、こんな感じです!
 :
2021年4月23日に納付された掛金68,000円が『現在の掛金』として記載されています。

取引履歴などが確認できます。
まだ、履歴が一切ありません。
  • 取引履歴
  • アクセス履歴
  • 事務手数料履歴
  • 給付金の受取履歴
SBI証券の公式ページをご覧になりたい方は、こちらからどうぞ。

SBI証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)

管理人のつぶやき

そもそも、iDeCo(個人型確定拠出年金)とは何なのかも深く理解しておらず、メリットもデメリットも文字では理解しても実感が湧いていません。
 :
今後、運用の実績などと同時に理解した内容などもお伝えしていきたいと思います。

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